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18년차 공인회계사‧세무사가 정리한 부동산 세금 절약법!

모르면 폭탄, 알고 나면 큰돈 아껴주는 필수 절약법

부동산 세금도 모르면 절약을 이야기할 필요가 없다!

 

부동산 거래를 시작할 때 드는 취득세는 1~3%이다. 집값이 6억 이하일 때 취득세율은 1%이고, 만약 우리가 열심히 돈을 모아 6억짜리 집을 구매한다면 대충 계산해도 600만원을 세금으로 내야 한다. 부가되는 세금도 포함되지 않은 금액인데, 거래할 부동산의 가격이나 시기, 집의 크기, 주택수가 달라지면 세금은 몇 백 만원, 크게는 몇 천 만원 단위를 오가게 된다. 부동산 거래 시 계약서 잘 확인하고, 인감에 붙은 먼지만 잘 떼고, 도장만 잘 찍으면 끝일까? 혹시 지금 거래하고자 하는 부동산에 앞으로 어떤 세금이 붙는지 알고 거래하고 있는가?

 

최소한 어떤 세금을 내야 하는지는 알아두자

거래 과정별로 부과되는 세금을 한 번에 정리했다!

 

부동산 거래에 앞서 최소한 어떤 세금을 내겠구나 하는 정도는 알아두어야 마음이 편하지 않을까? 거래는 끝났는데 듣도 보도 못한 세금을 내라는 고지서가 날아온다면 굉장히 당황스러울 것이다. 심지어 적은 금액도 아닐 텐데 말이다. 당장 부담해야 할 세금이 아니더라도 앞으로 내야 할 세금에는 어떤 것이 있는지는 꼭 알아두는 것이 좋다. 

이 책은 부동산 거래의 전 과정을 취득 → 보유 → 운용 → 양도로 보고 각 과정에서 발생하는 세금의 종류와 세율을 둘째~다섯째마당에 걸쳐 상세하게 소개하고 있다. 이와 함께 해당 과정에서 발생하는 대표적인 궁금증, 특수한 상황별 절세법, 주요 참고사항을 선별해 장으로 구성했다.

 

본인의 상황이 다 반영되었는지 불안하다면,

18년 차 세무회계 전문가의 생생한 사례와 비교해보자!

 

부동산으로 사업을 하든, 내 집을 구하든 열심히 모은 돈으로 갑자기 세금을 내는 건데, 지금 ‘내 상황’이 모두 반영이 된 건지, 금액은 정확한 건지 영 불안한 마음이 가시지 않을 것이다. 여러 정부에서 발표한 정책이 반영되어야 하는 경우도 있고, 부동산 물건 자체가 특수한 경우도 있을 것이다. 특히 오피스텔이나 겸용 주택, 토지가 딸린 주택 등은 어떻게 세금이 매겨지는 범주도 모호하다.

18년 차 세무회계전문가인 저자는 다양한 사례를 경험했고, 이 책은 저자가 보고 듣고 해결한 실제 사례를 바탕으로 절세 방법을 풀어나가고 있다. 그동안 경험한 모든 사례를 담을 수는 없었지만, 많은 의뢰인들이 문의한 대표적인 내용이나 저자가 보기에 꼭 필요한 사안은 빠짐없이 담을 수 있도록 노력했다. 

 

2020년 새로운 세법과 부동산 정책을 반영한 개정판!

내 집 마련, 임대 사업, 투자를 시작한다면 절세는 필수!

 

이번 <부동산 절세 상식사전>은 2019년 출간된 <세금 재테크 상식사전>에서 분권된 책으로 최신 법과 부동산 정책이 반영됐다. 상식사전 시리즈에 걸맞게 다양한 독자들이 참고할 수 있도록 대표적인 사례도 추가됐다. 

최근 부동산 정책이 이슈가 되고 있고 부동산 거래 시 절세의 중요성은 더욱 커지고 있다. 이 책을 읽은 임대업자나 투자자라면 절세를 위해 어떤 시기에 얼마까지의 부동산을 거래할지, 몇 개까지 보유하고 운용하는 것이 좋을지 세금의 측면에서 미리 생각해볼 수 있는 힘이 생길 것이다.

 

부동산 절세는 임대 사업자나 투자자만의 이야기가 아니다. 내 집 마련을 한 사람이라도 집값의 오르내림이나 개인적인 상황에 따라 추가 매매가 필요할 수 있으므로 자금에 여력이 생기고 있고, 집을 구할 예정이라면 부동산 세금과 절세법을 미리 알아두는 것이 좋다.

목차

준비마당 부동산 절세가 웬만한 재테크보다 낫다

001 부동산 절세, 왜 해야 할까?

002 탈세와 절세를 확실히 구분하자

003 세테크의 기본은 서류 챙기기!

004 세테크 전문가를 공짜로 활용하라!

005 알아두면 유용한 세테크 사이트

006 나라가 포기하는 세금도 있다

007 세금 납부는 나라의 미래에 투자하는 일이다

008 억울하게 낸 세금 돌려받는 세테크

 

첫째마당 부동산 취득 시 세금 재테크

009 내가 주인인 물건에 붙는 취득세

010 부동산 취득 전부터 취득자금을 계획해야 한다

011 부동산 명의에 따라 세금이 달라진다

012 취득시점에 따라 세금이 달라진다

013 등록면허세 세테크

014 부동산 취득세 이외에 부가되는 세금

015 부동산 종류에 따라 부가가치세를 낼 수도 있다

016 취득계약서 작성 시 유의사항

 

둘째마당 부동산 보유 시 세금 재테크

017 부동산 보유 시 부과되는 재산세와 종합부동산세

018 토지 소유자라면 재산세부터 확인하자

019 재산세의 과세표준과 세율은?

020 재산세도 절세가 가능할까?

021 종합부동산세 과세표준과 세액산출

022 주택보유자의 종합부동산세

023 1세대다주택자의 종합부동산세

024 고령자·장기보유자의 종합부동산세

025 토지보유자의 종합부동산세

026 종합부동산세를 피할 수 있는 방법

 

셋째마당 부동산 운용 시 세금 재테크

027 임대부동산의 매력과 관련 세금

028 임대소득세 계산구조와 종합소득세와의 관계

029 추계신고가 유리할 때도 있다

030 주거용과 비주거용 임대소득의 세금이 다르다

031 임대용부동산의 보유세 절세

032 토지를 임대할 때 부과되는 세금

033 임대부동산 개인으로 할 것인가, 법인으로 할 것인가?

 

넷째마당 부동산 양도 시 세금 재테크

034 매매 차익에 따라 부과되는 양도소득세

035 양도소득세 절세를 위한 기초지식

036 취득가액·경비 입증으로 양도소득세 세테크

037 1세대1주택자 양도소득세 비과세요건

038 1세대1주택자의 양도소득세

039 1세대2주택자의 양도소득세 절세방법

040 1세대다주택자의 양도소득세 중과세 예외

041 양도소득세율과 장기보유특별공제율의 기산점

042 양도소득세는 예정신고가 필수

043 신고납부 잘못하면 얼마나 손해일까?

044 양도시기 조절로 세테크하자

045 임대주택 양도소득세 절세방법

046 겸용(주상복합)주택자 절세방법

047 고가주택에 대한 중과세 여부를 판단하자

048 임대주택사업자의 거주용 자가주택 양도소득세

049 토지 양도시 절세방법

050 부동산 양도 시 부가가치세를 내는 경우

051 이중계약서로 신고하면 10년간 안심 못해

052 상속받은 주택의 양도소득세 절세방법

 

다섯째마당 특수한 상황의 부동산 양도 및 절세 노하우

053 해외 부동산 양도 시 주의사항

054 무허가주택의 양도

055 미등기주택과 토지 양도

056 서류상 용도와 실제 용도가 다른 부동산의 양도

057 오피스텔에 부과되는 세금

058 미분양주택에 주어지는 세제특례

059 친인척간 부동산 거래 시 세테크

060 이혼에 따른 부동산처분은 어떻게 해야 하나?

061 재개발·재건축과 양도소득세

062 조합원입주권과 분양권의 세금 차이

063 손해보고 팔거나 연간 2회 이상 양도한 경우 세금은?

064 부동산으로 간주하는 주식 양도소득세

 

여섯째마당 상속증여와 부동산

065 상속세 계산은 어떻게?

066 부동산 상속 시 유의할 점

067 임대부동산 상속 시 월세와 전세의 차이

068 상속받은 주택과 관련된 양도소득세 특례

069 동거주택 상속 시 주어지는 상속세 공제

 

 

070 양도와 증여 중 어느 것이 절세에 유리할까?

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저자

ㆍ지은이 유종오

저자소개

서울대학교 무역학과를 졸업하고, 출판사와 학원을 경영했다. 우연히 시작한 회계와 세법 공부에 매력을 느껴 공인회계사, 세무사의 길을 걷게 되었다. 수년간 세무회계사무소를 운영했으며 현재는 인성회계법인 부대표로 세무대리 및 회계감사, 회계 및 세무자문 업무를 수행하고 있다.

 

서울상공회의소 세무회계상담역, 민주언론시민연합감사, 한국출판인회의 세무고문, 한겨레두레협동조합 등 여러 협동조합과 지방도시공사 감, 지방자치단체 결산검사위원 등을 역임하면서 실무자 교육 및 저술활동에도 힘쓰고 있다. 

 

각종 매체에 절세 관련 칼럼을 쓰고 있고, 일반인들의 세무회계에 대한 관심과 지식을 넓히기 위해 강의와 저술활동을 꾸준히 하고 있다.

이력

인성회계법인 부대표

서울시협동조합상담지원센터 상담자문위원

중소기업중앙회 소기업소상공인경영자문단

(사)한국출판인회의 세무자문역

저서

《재무제표 무작정 따라하기》

《협동조합 회계&세무 무작정 따라하기》

《억울한 세금 안내는 51가지 방법》 

《세금 재테크 상식사전》 


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